Wealth Management

在個人財富規劃業務中，人們經常會聽到這樣的對話：「我們專注於幫助高淨值人士在人生的不同階段提供財務解決方案」，「高淨值客戶需要有一個家族信託」。這些說話背後有著甚麼意思，更重要的是我們是如何能做到 ?

這些問題的答案不僅單單只帶出需要理解家族信託的學術理論的重要性，還需要理解現代商業世界及個人財富規劃行業在他們的實際作業中是如何演繹這些概念。商業世界如何在家族信託這個概念的平臺上構建他們的服務及產品，如何優化家族信託服務以提供適合今天社會與客戶的需求，以及與之相伴而來的特殊處理和風險管控事項。高淨值客戶要求的財富管理服務不只是可以增加他們的資產價值，他們還要求可以合法的保護他們的資產免受不利情況的影響，最好還能協助他們排難解紛及避險，甚至幫助他們將資產傳承給他們的至愛和親人。成功的財富管理服務就是應該從滿足甚至超越客戶的這些期望和需求開始，這就是家族信託知識發揮作用的地方。

越來越多的金融機構將家族信託安排視為他們為高淨值客戶提供服務的基石，也視之為與客戶關係的有力黏合劑，這策略為服務運營商和個人客戶帶來雙贏的局面。

本課程的兩位講者擁有多年在高淨值家族資產、家族信託規劃及執行方面的豐富經驗。有別於以學術或理論性為主的課程，本課程採用家族信託理論與商業世界中的實踐與理論進行對比的學習方法。我們從現實生活中的信託文件和規劃結構圖中使用的條款，分析和探討該等條文背後的理論和商業理念，再套入成功客戶個案作研習，以便我們可以輕鬆地將許多不同及分散的家庭信託和財富規劃原則集中在一起，這種方式可方便參與者在短時間內獲得信心去處理和解釋客戶關注的整體財富規劃事項。